L’automatisation des processus de mise en conformité dans le secteur bancaire

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Ces dernières années, le secteur bancaire et financier a été plus que tous les autres marqué par l’essor de l’automatisation et de la digitalisation des processus. En effet, cette industrie de contrôle et de gestion où la conformité doit être irréprochable se prête à merveille aux innovations constantes des fintechs, startups et autres solutions technologiques.

Dans cet article, nous mettons en avant comment les banques se saisissent des opportunités de l’automatisation pour répondre à leurs besoins de mise en conformité.

L’enjeu de la conformité dans le secteur bancaire 

La conformité sera toujours une responsabilité essentielle pour les banques, quelle que soit la nature de leurs activités. D’autant plus qu’elle a un impact direct sur leur réputation. C’est un enjeu à double tranchant : lorsqu’elle est exécutée efficacement, elle peut renforcer la confiance de vos clients et crédibiliser votre organisation tout en facilitant ses relations avec les interlocuteurs institutionnels. Si elle est négligée, elle peut nuire à sa réputation voire entraîner des sanctions.

Seulement, la mise en conformité est un processus long et fastidieux qui demande de faire preuve de rigueur. Aujourd’hui, avec la cybersécurité, elle demeure parmi les principaux risques pour les entreprises de services bancaires et d’investissement. Cela s’explique notamment par la difficulté de se tenir à jour sur :

  • L’évolution des réglementations avec des sources de données peu fiables
  • Une formation continue des membres de l’équipe
  • Les nouvelles menaces de cybersécurité
  • L’attente croissante des clients pour un service plus rapide et plus fiable

Dès lors, de nombreuses banques et sociétés d’investissement de premier plan se tournent vers l’automatisation pour prendre le contrôle de leur conformité bancaire, de la loi SOX au RGPD. Nous vous expliquons pourquoi.

Comment l’automatisation facilite la mise en conformité bancaire ?

L’automatisation de la conformité bancaire constitue un moyen efficace, fiable et évolutif de détecter et de traiter toute irrégularité dans les opérations de votre entreprise. En effet, les processus manuels et chronophages de traitement et de contrôle peuvent être remplacés par une technologie low-code cohérente. Ceci simplifie alors considérablement la manière dont vous vous conformez à toutes les réglementations internes et externes.

Voici cinq façons dont l’automatisation peut à la fois aider votre entreprise à respecter la conformité et favoriser l’efficacité à tous les niveaux

  • Élaborer une approche axée sur la conformité

En matière de conformité, chaque organisation se doit d’être constamment à jour vis-à-vis des règles en vigueur. Pour relever ce défi, l’automatisation intègre la conformité dans tous vos processus afin que vous puissiez atténuer les risques de manière proactive, garantir une conformité permanente et suivre l’évolution de la réglementation ou des exigences commerciales.

  • Une vue d’ensemble

L’automatisation vous aide aussi à lutter contre la fragmentation des personnes, des données et des processus au sein de votre organisation financière. Par exemple, l’utilisation d’une solution numérique pour regrouper l’ensemble de ces données facilite le maintien de la conformité et augmente la visibilité, de sorte que vous puissiez obtenir une vue transverse et globale.

  • Adopter une solution hybride

Malgré ce que véhiculent encore certains mythes récalcitrants, la mise en œuvre de l’automatisation ne signifie pas que vous devez dire adieu à tous vos systèmes existants. Au contraire, l’adoption d’une approche hybride signifie que vous pouvez continuer à tirer des données de vos anciens systèmes et à y réécrire. Ainsi, vous pouvez être plus agile et vous adapter en permanence aux besoins de votre entreprise.

  • Unifier votre entreprise

Grâce à l’automatisation, vos équipes auront accès à une vue unifiée des systèmes, avec des garde-fous appropriés. Cette organisation facilite non seulement la conformité en normalisant l’accès aux données, mais permet également une meilleure collaboration à l’échelle de l’entreprise.

  • Réduire les coûts

Enfin, la conformité représente un coût fixe important pour toutes les banques. S’assurer que les processus sont respectés et que les données sont protégées prend du temps mais est crucial pour gérer les risques liés aux actions en justice, aux amendes et aux atteintes à la réputation. L’automatisation des procédures de conformité présente donc de multiples avantages : elle accroît l’efficacité, diminue les risques et réduit le besoin d’intervention humaine dans les processus clés. 

A propos de StoryShaper

StoryShaper est une start-up innovante qui accompagne ses clients dans la définition de leur stratégie digitale et le développement de solutions d’automatisation sur-mesure.

Sources : StoryShaper, Gartner, UiPath, Microsoft

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